Chaque année, la déclaration d’impôt sur le revenu représente une occasion de bénéficier de divers avantages fiscaux, parfois méconnus. Explorons les diverses déductions et crédits d’impôts qui pourraient réduire votre charge fiscale.

À quoi servent vos impôts ?

Déclarer ses revenus, c’est bien plus qu’une simple obligation légale. C’est aussi un geste essentiel pour le financement des services publics et pour optimiser sa propre situation fiscale.

Chaque euro d'impôt contribue à financer des services essentiels :

◾ L’éducation : soutien du parcours éducatif, de la maternelle à l'université.

◾ La santé : financement des infrastructures médicales et de la réponse aux crises sanitaires.

◾ La sécurité : maintenance des forces de l'ordre et des services de sécurité publique.

◾ Les infrastructures : développement et entretien des équipements publics et routes.

Mais la déclaration de revenus permet aussi de bénéficier de réductions et de crédits d'impôt.

Découvrez les dispositifs méconnus pour réduire son impôt

En matière de déclaration d’impôt, certains dispositifs restent peu exploités, bien qu'ils offrent des avantages fiscaux intéressants. Voici quelques-unes de ces options méconnues.

Si vous faites garder votre enfant en centre de loisirs ou en accueil de loisirs sans hébergement (ALSH), vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt, à hauteur de 50% des dépenses engagées, dans la limite de 2 300 euros par enfant.

Les frais de dépendance et d’hébergement pour les personnes logées en EHPAD sont aussi en partie déductibles de l’impôt sur le revenu. Cette déduction peut représenter une aide significative pour les familles qui supportent ces coûts, souvent élevés.

Les parents qui ont des enfants à charge poursuivant leurs études secondaires ou supérieures peuvent également bénéficier d’une réduction d’impôt. Cette aide prend la forme d'une déduction forfaitaire qui varie selon le niveau d’études : 61 euros pour un collégien, 153 euros pour un lycéen et 183 euros pour un étudiant dans l'enseignement supérieur.

Vous pouvez aussi réduire votre impôt tout en soutenant une cause qui vous tient à cœur : les dons versés à des organismes d'intérêt général ou à ceux concourant à l'égalité entre les femmes et les hommes, bénéficient d’une réduction d’impôt de 66 % et de 75 % pour les dons en faveur du patrimoine immobilier religieux (dans la limite de 1 000 euros par an).

Les déductions professionnelles : un avantage pour les travailleurs indépendants

Les travailleurs indépendants, y compris les auto-entrepreneurs, ont à leur disposition divers dispositifs qui peuvent considérablement réduire leur charge fiscale. Voici un aperçu des options les plus pertinentes.

   1. Achat de matériel et équipement professionnel

Les dépenses en matériel professionnel nécessaire à l'exercice de votre activité sont intégralement déductibles. Cela inclut tout, des ordinateurs et logiciels aux véhicules utilitaires, tant que ces achats sont justifiés par un usage professionnel.

   2. Frais de formation

Investir dans sa formation continue est essentiel pour rester compétitif. Les frais de formation professionnelle liés à l'activité principale de l'indépendant sont déductibles. Cette déduction concerne aussi bien les formations techniques spécifiques à votre secteur que les formations en gestion ou en développement personnel liées à votre activité.

   3. Déplacements professionnels

Les frais de déplacement pour raisons professionnelles, que ce soit en voiture, train ou avion, sont également déductibles. Il est important de conserver toutes les justifications de ces dépenses, comme les factures de carburant, billets de train ou de parking.

   4. Louer un espace de travail

Si vous louez un bureau, un atelier ou un autre espace pour votre activité, les frais de location sont déductibles. Cela inclut également les charges liées à cet espace comme l'électricité, l'eau et internet.

La simplification des démarches

En 2023, l'administration fiscale a mis en œuvre plusieurs améliorations pour simplifier la déclaration de revenus et la rendre plus accessible.

La déclaration automatique est désormais élargie à davantage de contribuables. Si votre situation fiscale n'a pas changé, vous pouvez bénéficier de cette option où la déclaration pré-remplie est prête à être validée, tout en veillant à vérifier les informations pour garantir leur exactitude.

L'interface du site des impôts a été revue pour être plus accessible, notamment aux personnes en situation de handicap, facilitant la navigation et la compréhension des procédures. De plus, l'application mobile « Impots.gouv.fr » permet dorénavant de réaliser et de gérer votre déclaration depuis votre smartphone, offrant une flexibilité maximale.

Il est maintenant possible de prendre des rendez-vous en ligne pour une assistance personnalisée dans les centres des finances publiques, réduisant ainsi les temps d'attente et améliorant l'efficacité du service.

La déclaration de revenus n’est pas qu’une obligation, elle permet aussi de financer les services publics et d’optimiser votre fiscalité. Grâce à la simplification des démarches, surtout avec l’élargissement de la déclaration automatique et l’amélioration de l’accès en ligne, il est devenu plus facile de bénéficier des avantages fiscaux.